貨幣市場日報：7月31日

新華財經北京7月31日電（劉潤榕）人民銀行31日開展2832億元7天期逆回購操作，操作利率為1.40%，與此前持平；鑒于當日有3310億元逆回購到期，公開市場實現凈回籠478億元。

上海銀行間同業拆放利率（Shibor）隔夜品種止跌回升，7天、14天品種繼續小幅下跌。具體來看，隔夜Shibor上漲7.50BP，報1.3920%；7天Shibor下跌0.40BP，報1.4970%；14天Shibor下跌7.40BP，報1.5460%。

上海銀行間同業拆放利率（7月31日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

銀行間質押式回購市場方面，受跨月影響，DR001向1.4%靠攏，R001走升約20BP，成交額占比均有增加。具體看，DR001、R001加權平均利率上行8.1BP、19.9BP，報1.3957%、1.5634%，成交額分別減少2934億元、4010億元；DR007、R007加權平均利率分別上行3.7BP、下行3.1BP，報1.5542%、1.5806%，成交額分別減少1609億元、8281億元；DR014、R014加權平均利率分別下行4.4BP、3.2BP，報1.5601%、1.5803%，成交額分別增加10億元、減少271億元。

貨幣市場利率（7月31日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

據上海國際貨幣經紀公司交易員消息，31日資金面均衡，下午轉松。早盤大行國股部分融出。隔夜成交在押利率存單1.70%-1.75%，押信用融出在1.75%-1.80%附近。7天融出在1.60%-1.62%附近。隨后隔夜融出增多，押利率存單1.70%-1.72%成交，押信用1.75%成交。7天降至押利率存單1.53%，押信用1.55%-1.57%成交。臨近中午，隔夜1.70%融出增多。午后資金面轉松，融出增多。隔夜押利率迅速降至1.50%-1.60%附近成交。三點后，隔夜押利率成交至1.45%，押存單成交至1.48%-1.50%。臨近尾盤，隔夜押利率最低成交在1.35%，押存單最低成交在1.42%-1.45%附近，整體保持寬松至收盤。

同業存單方面，上海國際貨幣經紀交易員表示，截至下午5點30分，7月31日有19只同業存單發行，實際發行量為212億元。

一級存單方面，除9M以外，其他期限均為工作日到期。存單一級的交投情緒較弱，月初各家機構發行和提價意愿不強，市場還是處于價格觀察對比的階段。二級存單方面，成交收益率主要呈現下行態勢。同時由于跨月原因，各期限到期日有所調整，其中1M國股日終收在1.52%，較昨日下行約3BP；3M國股日終收在1.565%，較昨日下行約2.5BP；6M國股日終收在1.62%，較昨日下行約1.5BP；9M國股日終收在1.64%，較昨日下行約1.5BP；1Y大行日終收在1.635%附近，較昨日下行1.5BP。

【今日關注】

?央行發布2025年二季度小額貸款公司統計數據報告顯示，截至2025年6月末，全國共有小額貸款公司4974家。貸款余額7361億元，上半年減少187億元。

?金融監管總局向業內下發《關于推動城市商業醫療險高質量發展的通知》（下稱《通知》），從突出普惠定位、堅守商業屬性、強化產品管理、加強風險管理、維護市場秩序等方面規范城市商業醫療險，推動其可持續發展?！锻ㄖ芬?，保險業圍繞人民群眾的優質醫療保障需求，優化城市商業醫療險產品供給，及時將醫療新技術、新藥品、新器械應用納入責任范圍，提供覆蓋廣泛、公平可得、保費合理、保障有效的保險服務；要努力擴大城市商業醫療險的惠及面，推動商業醫療保險可及可信、可?？少r、可感可知。

?7月31日，中國保險行業協會發布《關于全力做好主汛期災害應對和保險理賠服務工作的倡議書》，包括四方面內容：一是提升思想認識，強化行業責任擔當。二是做好資源投入，加強行業工作協同。三是優化保險服務，暢通理賠綠色通道。四是加強經驗總結，持續提升服務能力。

?據中國工商銀行31日消息，日前，中國工商銀行行長劉珺會見來訪的高盛集團總裁兼首席運營官溫澤恩，雙方分享了對當前宏觀經濟形勢的觀點，并就進一步加強戰略合作及合資公司業務發展等話題舉行工作會談。

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編輯：幸驪莎

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