貨幣市場日報：8月29日

新華財經北京8月29日電（高二山）人民銀行29日開展7829億元7天期逆回購操作，操作利率為1.40%，與此前持平；鑒于當日有3612億元7天期逆回購到期，公開市場實現凈投放4217億元。人民銀行本周共進行22731億元逆回購操作和6000億元1年期中期借貸便利（MLF）操作，因當周有20770億元逆回購和3000億元1年期MLF到期，公開市場全口徑實現凈投放4961億元。

上海銀行間同業拆放利率（Shibor）短期品種維持原地踏步，7天品種微跌。具體來看，隔夜Shibor上漲1.50BP，報1.3310%；7天Shibor下跌1.60BP，報1.5100%；14天Shibor上漲0.50BP，報1.5550%。

上海銀行間同業拆放利率（8月29日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

銀行間質押式回購市場方面，7D品種微跌，R007與R014結束短暫的倒掛。具體看，DR001、R001加權平均利率上行1.6BP、5.4BP，報1.3295%、1.4184%，成交額分別減少5181億元、7345億元；DR007、R007加權平均利率分別下行2.4BP、4.7BP，報1.5158%、1.5171%，成交額分別減少979億元、7535億元；DR014、R014加權平均利率分別上行1.6BP、0.1BP，報1.5709%、1.5557%，成交額分別減少8億元、561億元。

貨幣市場利率（8月29日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

據上海國際貨幣經紀公司交易員消息，29日資金面全天呈現均衡偏松態勢。今日為八月最后一個交易日，早盤大行國股行融出情況較好，非銀機構融出成交價格大幅上行。開盤非銀機構隔夜押利率成交價格在1.65%附近，押存單信用成交在1.68%附近。7D押利率成交在1.55%位置附近，14D以上品種加權融出但成交較少。公開市場操作后，資金面全面轉松，回購各品種成交價格大幅下行。隔夜成交價格穩定至押利率存單1.45%附近，7D回購押利率存單成交價格穩定至1.48%-1.50%附近。午后開盤資金面繼續維持寬松態勢，隔夜押利率存單隔夜品種成交在1.45%附近。附近7D成交價格至1.45%-1.46%附近，價格均再次下探，臨近尾盤，資金面維持寬松，收盤前隔夜押利率最低成交至1.35%，存單成交至1.40%。

同業存單方面，上海國際貨幣經紀交易員表示，截至下午5點30分，8月29日有18只同業存單發行，實際發行量為38億元。

一級存單方面，除1M外均為工作日到期。利率債走勢有所修復，一級存單市場交投情緒有所回溫，聚焦于3M和6M期限。二級存單方面，存單二級受月末資金面及影響，交投情緒適中，整體收益率有所下行，短端較為明顯。其中1M國股日終收在1.43%-1.44%附近，較昨日下行約3-4BP；3M國股日終收在1.545%附近，較昨日下行約0.5BP；6M國股日終收在1.62%附近，較昨日下行約0.5BP；9M國股大行日終收在1.66%，較昨日下行約0.5BP；1Y大行日終收在1.6575%-1.66%附近，國股收在1.6625%附近，較昨日收盤下行約0.25BP。1Y與9M相差0.25BP，較昨日變寬0.25BP；9M與6M相差4BP；6M與3M相差7.5BP；3M和1M相差10.5BP，較昨日變寬2.5BP。1Y-1M曲線利差為22.25，較昨日變寬3BP。1Y-3M曲線利差為11.75BP，較昨日變寬0.25BP。

【今日關注】

?中國工商銀行29日公布的數據顯示，2025年上半年實現營業收入4090.82億元，同比增長1.8%；凈利潤1688.03億元；不良貸款率1.33%，下降0.01個百分點；撥備覆蓋率217.71%，較上年末上升2.80個百分點。

?郵儲銀行29日發布2025年半年報顯示，該行今年上半年實現營業收入1794.46億元，同比增長1.5%；歸屬于銀行股東的凈利潤492.28億元，同比增長0.85%。

?中國銀行2025年上半年實現營業收入3294億元，同比增長3.61%，其中手續費凈收入同比增長9.17%；實現稅后利潤1261億元、本行股東應享稅后利潤1176億元，同比保持平穩且變動趨勢較一季度改善。

?農業銀行公告，上半年實現營業收入3698億元，同比增長0.7%；凈利潤1399億元，同比增長2.5%。

?招商銀行發布半年報，2025年上半年營業收入1699.23億元，同比下降1.73%；凈利潤749.3億元，同比增長0.25%。

?光大銀行29日發布2025年半年報顯示，該行今年上半年實現營業收入659.2億元；實現凈利潤247.4億元，同比增長0.5%。

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編輯：劉潤榕

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